Qué es MiFID II y por qué es importante para su empresa La Directiva relativa a los mercados de instrumentos financieros, conocida como MiFID II, es un marco legislativo de la UE que regula la negociación de instrumentos financieros en los mercados de la UE. Entró en vigor el 3 de enero de 2018, junto con el Reglamento relativo a los mercados de instrumentos financieros (MiFIR), de aplicación directa. MiFID II tiene como objetivo aumentar la transparencia en los mercados financieros y reforzar la protección del inversor. Para lograrlo, el marco exige una identificación clara e inequívoca de cada parte implicada en una transacción. En concreto, toda entidad jurídica que participe en transacciones de instrumentos financieros en los mercados de la UE debe disponer de un código LEI válido. El LEI es un identificador administrado a nivel mundial y gestionado

¿Qué es la AML y qué significa para su negocio? El cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales (AML) ya no es una preocupación limitada a los bancos y las instituciones financieras. De hecho, el nuevo marco regulatorio de la Unión Europea endurece significativamente las normas y extiende las obligaciones a un abanico mucho más amplio de empresas. Como resultado, las empresas que desean operar sin problemas en el sistema financiero necesitan demostrar quiénes son, de forma rápida y fiable. El código LEI es una de las herramientas más prácticas disponibles precisamente para ese propósito. La AML (Anti-Money Laundering o Lucha contra el Blanqueo de Capitales) es el marco regulatorio que exige a las empresas de los sectores financiero y otros identificar a sus clientes, supervisar las transacciones y reportar actividades sospechosas. La lógica subyacente es sencilla: cuando

Por qué el fraude en los pagos es un problema para todas las empresas Imagine que su equipo de cuentas a pagar recibe un correo electrónico. Parece exactamente un mensaje de un proveedor de toda la vida: el mismo logotipo, la misma despedida, el mismo tono familiar. El mensaje indica que han cambiado los datos bancarios del proveedor y le pide que dirija el siguiente pago a una nueva cuenta. Se realiza el pago. Una semana después, el proveedor real llama preguntando por qué la factura está vencida. Para entonces, el dinero ya ha desaparecido. No se trata de un escenario hipotético. Les ocurre a empresas de todo el mundo cada día. El fraude en los pagos no afecta solo a los bancos o a las gestoras de inversión. Afecta a cualquier empresa que pague a proveedores, liquide facturas o

El mercado de derivados en Europa está fuertemente regulado. Desde 2012, el Reglamento Europeo de Infraestructuras de Mercado (EMIR) exige que todas las partes en transacciones de derivados informen de sus operaciones. Uno de los requisitos fundamentales de ese sistema es disponer de un código LEI válido. Si su empresa celebra contratos de derivados, ya sean permutas de divisas, permutas de tipos de interés, futuros u otros instrumentos similares, EMIR le aplica con independencia de que sea una entidad financiera o una empresa ordinaria. El reglamento es amplio por diseño. Tras la crisis financiera de 2008, los reguladores del G20 acordaron que los mercados de derivados necesitaban mucha más transparencia. EMIR fue la respuesta de la UE a ese compromiso. Qué es EMIR y qué exige La UE adoptó EMIR en 2012 para aumentar la transparencia en el mercado europeo

¿Qué es RapidLEI? RapidLEI es el mayor emisor de LEI del mundo acreditado por la GLEIF, fundado por Ubisecure en 2018. Con acreditación en más de 150 jurisdicciones en todo el mundo, RapidLEI presta servicio a bancos, soluciones KYB, proveedores de servicios de confianza y plataformas fintech a nivel global. En total, más de 450.000 clientes, incluidos BNP Paribas, Tesla y FedEx, gestionan sus códigos LEI a través de RapidLEI. ¿Qué es un socio preferente? RapidLEI trabaja con docenas de agentes de registro en todo el mundo. Sin embargo, solo cuatro de ellos cuentan con el estatus de socio preferente, y LEI System OÜ se unió a ese grupo en mayo de 2026. Obtener el estatus de socio preferente significa que RapidLEI ha evaluado la confiabilidad, el cumplimiento normativo y la calidad del servicio de LEI System de forma tan

Los pagos transfronterizos se han basado en formatos de datos creados hace décadas. Desde entonces, las finanzas digitales se han convertido en la columna vertebral del comercio mundial, pero los estándares de mensajería tuvieron dificultades para mantenerse al día. Eso cambió en noviembre de 2025, cuando finalizó el periodo de coexistencia de SWIFT e ISO 20022 se convirtió en el único estándar para los mensajes de pagos transfronterizos. Este cambio es más que una actualización técnica. El nuevo formato impulsa una demanda creciente de datos de identidad de entidades estructurados y legibles por máquina, y el código LEI tiene un papel claro en ese contexto. ¿Qué es ISO 20022? ISO 20022 es un estándar internacional de mensajería financiera. Sustituye a formatos más antiguos, como los mensajes SWIFT MT que los bancos utilizaron durante décadas. La diferencia va más allá de

El Reglamento de Mercados de Criptoactivos de la UE, conocido como MiCA (Reglamento (UE) 2023/1114), es el primer marco jurídico integral del mundo para los mercados de criptoactivos. Cambió las reglas para todos los que operan en el ámbito cripto europeo. Uno de sus requisitos menos comentados no tiene nada que ver con la tecnología blockchain. Se refiere a cómo una empresa demuestra quién es. Ahí es donde entra en juego el código LEI. ¿Qué es MiCA y a quién se aplica? MiCA fue adoptado por el Parlamento Europeo en abril de 2023 y entró en vigor en junio de 2023. Se implantó en dos fases. La primera fase, efectiva desde el 30 de junio de 2024, abarcó los tokens referenciados a activos (ART) y los tokens de dinero electrónico (EMT). La segunda fase, efectiva desde el 30 de diciembre

¿Qué es KYB? KYB, o Know Your Business, es el proceso de verificar la identidad, la estructura de propiedad y el estatus jurídico de socios comerciales, proveedores y clientes, tanto antes como durante una relación comercial. KYB se desarrolló como parte del marco más amplio de KYC (Know Your Customer). KYC abarca, en general, la diligencia debida del cliente y se aplica tanto a personas físicas como a entidades jurídicas. KYB es más específico: se centra en las entidades jurídicas en particular. La cuestión central no es solo quién es la persona, sino qué es realmente la empresa, quién la posee y quién actúa en su nombre. KYB surgió como respuesta a una clara laguna normativa. Durante décadas, las identidades de las personas físicas estuvieron sometidas a un escrutinio estricto, mientras que las empresas operaban con requisitos mucho más laxos.

Por qué la identidad empresarial es importante para la IA La inteligencia artificial está transformando la forma en que las empresas procesan los datos, evalúan los riesgos y toman decisiones. Las instituciones financieras utilizan la IA para detectar fraudes, evaluar el riesgo crediticio y verificar la identidad de las contrapartes. En todos los sectores, los sistemas automatizados dependen cada vez más de la IA para examinar a proveedores, socios y clientes antes de celebrar contratos o transacciones. En todos estos casos, existe un requisito común: el sistema de IA necesita información precisa y verificada sobre con quién está tratando. Aquí es exactamente donde el código LEI se vuelve esencial. ¿Qué necesita realmente la IA de los datos empresariales? La IA es tan buena como los datos en los que se basa. Este principio es especialmente cierto para los datos de