Qué debe saber antes de entrar en los mercados financieros de la UE
Si su empresa tiene previsto entrar en los mercados financieros de la Unión Europea —abriendo una cuenta de valores o empezando a utilizar servicios de inversión—, es probable que descubra que debe obtener un Identificador de Persona Jurídica (LEI) antes de dar cualquier otro paso.
Muchas empresas no saben que, sin un LEI válido, es imposible operar en bolsas de valores, realizar órdenes de negociación o incluso abrir una cuenta de valores. Esto no es solo un formalismo administrativo, sino un requisito reglamentario vinculante en toda la UE que garantiza la transparencia y la seguridad dentro del sistema financiero.
¿Qué es un LEI y por qué lo exige la UE?
El LEI es un identificador internacional de 20 caracteres que identifica de forma única a las personas jurídicas que participan en transacciones financieras. Funciona como un pasaporte digital para su empresa. Muestra claramente quién es usted, qué posee y cómo está conectado con otras entidades.
Tras la crisis financiera de 2008, el G20 encargó al Consejo de Estabilidad Financiera (FSB) que desarrollara un sistema mundial para identificar a las personas jurídicas y reducir los riesgos sistémicos causados por la falta de transparencia. Esto condujo a la creación del Sistema Mundial de Identificación de Personas Jurídicas (GLEIS), gobernado por GLEIF, una organización sin ánimo de lucro con sede en Suiza.
El marco jurídico: MiFID II, MiFIR y la obligación del LEI
La obligación de utilizar LEI se establece en varios reglamentos básicos de la UE:
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MiFID II – Directiva 2014/65/UE
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MiFIR – Reglamento (UE) n.º 600/2014
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Reglamento Delegado (UE) 2017/394 de la Comisión
Estos reglamentos exigen que las empresas de inversión informen sobre las transacciones de valores e identifiquen a todas las partes implicadas. El único método aceptado para identificar a una persona jurídica es a través de un código LEI válido. Los detalles legales completos están disponibles en EUR-Lex.
En términos sencillos:
Si su empresa desea comprar, vender o negociar valores en la UE, un LEI es obligatorio. Las instituciones financieras no están autorizadas a procesar transacciones sin él.
Cómo solicitar un LEI
Los LEI son emitidos por Unidades Operativas Locales (LOU) que están acreditadas por GLEIF. La mayoría de las empresas utilizan agentes de registro como LEI System, que agilizan el proceso mediante la recopilación y validación de los datos de su empresa y, a continuación, la coordinación con la LOU emisora.
Una vez aprobado, el LEI se publica en la base de datos mundial de GLEIF, donde los bancos, los reguladores y otras partes pueden acceder y verificarlo fácilmente.
Validez y renovación del LEI
Un identificador de persona jurídica es válido durante un año. Después de este período, caduca y la empresa deja de cumplir la normativa financiera de la UE.
La Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) ha dejado claro el requisito:
Las transacciones solo podrán realizarse con entidades cuyo estado LEI en la base de datos de GLEIF esté marcado como “ISSUED”.
Si su LEI caduca, las instituciones financieras deben rechazar sus órdenes de negociación por ley. Afortunadamente, la renovación es sencilla. Puede renovar su LEI hasta 60 días antes de su vencimiento, y con LEI System, el proceso solo lleva unos minutos.
Por qué es importante el requisito LEI de la UE
La UE está trabajando para lograr un sistema financiero preparado para el futuro, donde la confianza, la transparencia y la rendición de cuentas son clave.
El sistema LEI ayuda a:
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Luchar contra el blanqueo de dinero y la titularidad oculta
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Simplificar la presentación de informes reglamentarios
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Garantizar que todos los participantes en el mercado sean identificables y rastreables
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Sentar las bases para las identidades jurídicas digitales, incluido el emergente estándar vLEI
Si alguien le pide su LEI, no es solo un formalismo. Desempeña un papel clave en la visión de la UE de construir un futuro financiero transparente.
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