¿Qué es el 
Proyecto Aperta?
Project Aperta es una iniciativa liderada por el BPI (Banco de Pagos Internacionales, el organismo de cooperación de los bancos centrales). En resumen, puso a prueba la interoperabilidad de las finanzas abiertas transfronterizas. El proyecto fue ejecutado por el BIS Innovation Hub Hong Kong Centre. Durante el proyecto, el prototipo conectó las redes de finanzas abiertas de cinco mercados: el Reino Unido, los Emiratos Árabes Unidos, Brasil, Hong Kong e India. Como resultado, el BPI lo denomina una «red de redes».
El proyecto reunió a varios bancos centrales. Entre ellos se encontraban la Autoridad Monetaria de Hong Kong, el Banco Central de Brasil y el Banco Central de los Emiratos Árabes Unidos. Además, participó el regulador financiero del Reino Unido, la FCA. También se unió la GLEIF (Global Legal Entity Identifier Foundation, el organismo que supervisa el sistema global LEI), junto con la Digital Standards Initiative de la Cámara de Comercio Internacional y varios bancos comerciales y tecnofinanzas.
Un punto importante: Aperta es un prototipo finalizado y probado, no es todavía un servicio en vivo. Aun así, muestra claramente hacia dónde se dirigen las finanzas transfronterizas.
Por qué las finanzas transfronterizas necesitan una identidad común
Hoy en día, cada país gestiona su red de finanzas abiertas con sus propios estándares técnicos, formatos de datos y marcos de confianza. Debido a esto, una empresa tiene que demostrar quién es de nuevo en cada mercado. En la práctica, eso significa controles manuales repetidos y una incorporación lenta. Además, los mismos documentos se presentan una y otra vez.
Las pequeñas y medianas empresas son las que más lo notan. Al fin y al cabo, son ellas las que necesitan cuentas comerciales en el extranjero, crédito y financiación del comercio. Sin embargo, rara vez disponen de los recursos de una gran corporación para ocuparse del papeleo.
Cómo simplifica el proceso el LEI
El LEI (Identificador de Entidad Jurídica, un código de identificación global para entidades jurídicas) otorga a cada empresa una identidad reconocida mundialmente. Así, cuando una empresa se identifica con un LEI, puede ser identificada de forma precisa, instantánea y automática. Esto funciona tanto en un mensaje de pago transfronterizo como durante la apertura de una cuenta comercial. Además, cada código válido es verificable públicamente a través de la búsqueda de LEI.
El Proyecto Aperta mostró cómo el LEI agiliza los controles KYB (Know Your Business, verificación de clientes empresariales) y AML (Anti-Money Laundering, prevención del blanqueo de capitales). La misma lógica se aplica también a los procesos KYC (Know Your Customer, identificación del cliente). En otras palabras, un único dato verificable sustituye a una pila de presentaciones de documentos repetidas.
El director ejecutivo de la GLEIF, Alexandre Kech, fue muy claro al respecto. Cualquier sistema que mueva datos de entidades jurídicas a través de las fronteras necesita una forma estandarizada globalmente para verificar la identidad de la organización. El Sistema Global LEI sirve exactamente para ese propósito.
Qué significa esto para las empresas
El Proyecto Aperta responde directamente a los puntos críticos que el G20 ha destacado en su hoja de ruta para mejorar los pagos transfronterizos. Sobre todo, estos incluyen los altos costes de cumplimiento y el acceso limitado a los servicios financieros en el extranjero. El proyecto también continúa una tendencia más amplia. Por ejemplo, el apoyo a la inclusión del LEI en los mensajes de pago transfronterizos ha venido del GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional, el organismo internacional contra el blanqueo de capitales) y del Comité de Pagos e Infraestructuras de Mercado del BPI. El Grupo Wolfsberg y el Swift Payment Market Practice Group han respaldado la misma dirección, y cada vez más líderes del sector se unen a ellos.
Además, la GLEIF ve potencial para este mismo enfoque en los ecosistemas de activos digitales. El intercambio de datos verificados de entidades jurídicas entre instituciones financieras, plataformas y reguladores aportaría más transparencia también a las finanzas tokenizadas. Por ahora, se trata de una posibilidad, no de una solución operativa.
Para una empresa, la conclusión es sencilla. El LEI se está convirtiendo en una herramienta estándar para los negocios transfronterizos. Por lo tanto, cuanto antes obtenga una empresa su LEI, mejor preparada estará para el momento en que las redes de finanzas abiertas se conecten de verdad.
Cómo obtener un LEI
LEI System es un agente de registro de LEI, y solicitar un LEI a través de nosotros solo lleva unos minutos. Después de eso, el código se emite casi de inmediato. Registre su LEI aquí y dote a su empresa de una identidad reconocida mundialmente. Simplifica los pagos, la apertura de cuentas, los controles de cumplimiento y mucho más. Por último, puede encontrar un resumen de los costes en nuestra página de precios de LEI.