Por qué el estado del LEI importa tanto como el propio LEI
El código LEI se utiliza para identificar de forma exclusiva a las personas jurídicas en el sistema financiero mundial. Sin embargo, tener un LEI por sí solo no proporciona la imagen completa. Igual de importante es el estado del LEI, que indica si los datos vinculados al LEI pueden considerarse actuales y fiables.
El estado del LEI no está diseñado para responder a si una transacción específica es técnicamente posible. Su propósito es proporcionar una señal transparente sobre la calidad y verificación de los datos. Un LEI puede existir en una base de datos, pero el estado determina si representa un registro bien mantenido y gestionado profesionalmente.
Cómo se forman y cambian los estados de LEI con el tiempo
Los estados de LEI más comunes que se encuentran en la práctica son aquellos que describen si los datos de referencia de la entidad están actualizados. Estos estados se aplican a las personas jurídicas que siguen existiendo y se centran específicamente en el mantenimiento de los datos, en lugar de en los cambios estructurales o jurídicos.
Los dos estados principales en esta categoría son EMITIDO y CADUCADO. Juntos, indican si un registro LEI ha sido confirmado en los últimos 12 meses y si se puede confiar en que sus datos son actuales.
EMITIDO: un LEI válido con datos confirmados
EMITIDO es el estado de registro oficial de GLEIF que indica que un LEI es válido y que los datos de referencia de la entidad han sido verificados en los últimos 12 meses.
Un estado EMITIDO significa que el nombre legal, los detalles de registro, la forma jurídica, la dirección registrada y, en su caso, la información de propiedad coinciden con las fuentes autorizadas. Este estado proporciona a las contrapartes, las instituciones financieras y los reguladores la confianza de que el registro LEI refleja la situación actual de la entidad.
En la práctica, EMITIDO es el único estado que puede considerarse un LEI totalmente conforme y “en buen estado”.
CADUCADO: una advertencia sobre la vigencia de los datos
Si un LEI no se renueva en un plazo de 12 meses, su estado cambia a CADUCADO. Esto no significa que el LEI desaparezca o se cierre automáticamente. Significa que los datos asociados no han sido confirmados como actuales.
CADUCADO es un estado de advertencia. Señala que la calidad de los datos ya no puede garantizarse y que los terceros no pueden estar seguros de que el registro LEI refleja la situación actual de la entidad. CADUCADO no es una alternativa a EMITIDO y no debe interpretarse como “casi válido”.
En algunos sistemas, un LEI CADUCADO puede seguir siendo técnicamente visible o incluso aceptado temporalmente. Esto no cambia el hecho subyacente de que los datos no han sido verificados. Un estado CADUCADO puede permanecer indefinidamente hasta que los datos se renueven o hasta que la propia persona jurídica deje de existir.
RETIRADO: el LEI termina cuando la entidad termina
RETIRADO no está relacionado con el momento de la renovación ni con la antigüedad de los datos. Refleja el final del ciclo de vida de la persona jurídica.
Un LEI recibe el estado de RETIRADO cuando la persona jurídica ha sido liquidada, disuelta, eliminada del registro mercantil o fusionada con otra entidad de tal manera que ya no existe como persona jurídica independiente. Dado que un LEI no puede existir sin una persona jurídica, la validez del LEI termina necesariamente junto con la entidad.
RETIRADO es un estado final. Un LEI retirado no puede ser renovado, reactivado o devuelto a EMITIDO. Permanece solo como un registro histórico.
Casos de excepción: ANULADO, DUPLICADO y FUSIONADO
Además de los estados centrales de LEI, los registros de LEI pueden mostrar estados que reflejan escenarios de excepción específicos. Estos estados explican por qué un LEI fue cerrado o marcado como inutilizable y no están relacionados con la renovación del LEI. No se pueden resolver mediante procesos de renovación.
DUPLICADO: más de un LEI emitido para la misma entidad
DUPLICADO indica que se ha emitido erróneamente más de un LEI para la misma persona jurídica. Esto puede ocurrir debido a información incompleta, solicitudes paralelas a través de diferentes proveedores o inconsistencias históricas en los datos.
En tales casos, un LEI se designa como primario y sigue siendo utilizable. Los otros registros LEI se marcan como DUPLICADOS y se cierran para su uso. Estos registros permanecen visibles para la trazabilidad histórica, pero no pueden ser renovados o reactivados.
ANULADO: registro cancelado por la organización emisora
ANULADO significa que un registro LEI ha sido cancelado por la organización emisora (LOU). Esto puede ocurrir debido a errores en la solicitud, un solicitante no elegible, una autoridad incorrecta u otros problemas que justifiquen la invalidación del registro.
Un LEI ANULADO no se considera válido y no puede ser restaurado mediante la renovación. El estado refleja una corrección o cancelación en el proceso de registro, en lugar de una falta de mantenimiento de los datos.
FUSIONADO: entidad absorbida por otra persona jurídica
FUSIONADO indica que la persona jurídica ha sido fusionada con otra entidad y ya no existe como persona jurídica independiente.
Como parte del cambio estructural, el LEI se cierra y se marca como FUSIONADO. Se mantienen las referencias en el sistema LEI para preservar la claridad y la trazabilidad históricas. Este estado no está relacionado con la renovación y no puede ser revertido.
Estados del proceso: PENDIENTE_TRANSFERENCIA y PENDIENTE_ARCHIVO
Algunos estados de LEI son temporales e indican que un proceso está actualmente en curso. Estos estados no representan una evaluación final de la validez del LEI. Describen estados de transición mientras se está procesando una acción específica en el sistema LEI.
PENDIENTE_TRANSFERENCIA: LEI en proceso de transferencia
PENDIENTE_TRANSFERENCIA indica que el LEI está en proceso de ser transferido de un proveedor de servicios o agente de registro a otro.
Esto ocurre normalmente cuando una entidad elige gestionar o renovar su LEI a través de un proveedor diferente. El estado es temporal y existe solo hasta que se completa el proceso de transferencia. Una vez que la transferencia se finaliza, el LEI vuelve a su estado de registro apropiado.
PENDIENTE_ARCHIVO: LEI en proceso de ser archivado
PENDIENTE_ARCHIVO indica que un registro LEI está en proceso de ser archivado.
Este estado suele estar relacionado con situaciones en las que se ha identificado el final de la persona jurídica, pero el proceso de archivo aún no se ha completado totalmente en la base de datos. PENDIENTE_ARCHIVO es un estado temporal y será reemplazado una vez que concluya el proceso de archivo.
Nota de terminología: ACTIVO y CADUCADO
En la comunicación cotidiana y en algunas interfaces de usuario, los términos ACTIVO y CADUCADO se utilizan a menudo al referirse a los estados de LEI. Estos no son estados de registro oficiales de GLEIF.
ACTIVO se utiliza comúnmente como un término descriptivo para EMITIDO, indicando un LEI válido con datos confirmados.
CADUCADO se utiliza a menudo como un término simplificado para CADUCADO, indicando que los datos del LEI no han sido renovados en un plazo de 12 meses.
Estos términos existen fuera de la documentación formal de GLEIF para hacer el concepto más accesible a los no especialistas. En el modelo de datos LEI oficial, corresponden a EMITIDO y CADUCADO y no representan estados de registro separados.
Por qué el estado del LEI tiene implicaciones prácticas
Un LEI se utiliza a menudo en múltiples procesos organizacionales, incluyendo la incorporación de cuentas, la diligencia debida de la contraparte, el mapeo de la estructura del grupo, la evaluación de riesgos y la presentación de informes regulatorios. Por esta razón, no es suficiente que un LEI simplemente exista.
EMITIDO señala datos verificados y fiables. CADUCADO señala datos no confirmados y puede desencadenar comprobaciones adicionales, retrasos o solicitudes de aclaración. Los estados del proceso, como PENDIENTE_TRANSFERENCIA o PENDIENTE_ARCHIVO, indican que el registro está cambiando y que su estado final debe ser confirmado.
Para confirmar el estado actual del LEI y los datos de referencia, se puede consultar la base de datos oficial de LEI de GLEIF. Para una visión general más fácil de usar, la información del estado del LEI también se puede comprobar utilizando la herramienta de búsqueda del sistema LEI.
Resumen
El estado del LEI es un indicador clave de la calidad y fiabilidad de los datos. EMITIDO confirma que los datos son actuales y verificados. CADUCADO advierte que los datos no han sido confirmados y no deben ser tratados como una alternativa aceptable a un LEI válido. RETIRADO refleja el final de la persona jurídica y, con él, el final de la validez del LEI.
Los estados de excepción, como DUPLICADO, ANULADO y FUSIONADO, explican por qué se cerró un LEI, mientras que los estados del proceso, como PENDIENTE_TRANSFERENCIA y PENDIENTE_ARCHIVO, indican transiciones temporales.
La comprensión de estas distinciones ayuda a las organizaciones a interpretar correctamente la información del LEI y a mantener un enfoque transparente y profesional de la identificación de entidades.