¿Qué es DORA? La Ley de Resiliencia Operativa Digital —conocida como DORA— es el Reglamento (UE) 2022/2554, adoptado por el Parlamento Europeo y el Consejo el 14 de diciembre de 2022. La UE lo publicó en el Diario Oficial el 27 de diciembre de 2022. Entró en vigor el 16 de enero de 2023 y se hizo plenamente aplicable el 17 de enero de 2025. DORA aborda una laguna específica en la regulación financiera de la UE. Antes de DORA, las instituciones financieras gestionaban el riesgo operativo principalmente mediante la constitución de reservas de capital. Sin embargo, ese enfoque no cubría adecuadamente las interrupciones relacionadas con las TIC, que pueden afectar a muchas instituciones al mismo tiempo cuando falla un proveedor de tecnología compartido. Por lo tanto, DORA introduce un marco uniforme en toda la UE para la gestión del

El LEI ya no se limita a las instituciones financieras La mayoría de las empresas asumen inicialmente que el código LEI solo se aplica a bancos o grandes instituciones financieras. Sin embargo, esta percepción está desactualizada. Durante la última década, el papel del LEI se ha expandido significativamente en múltiples sectores y jurisdicciones. Hoy en día, las empresas encuentran requisitos de LEI cuando se adentran en actividades financieras más avanzadas. Por ejemplo, esto incluye invertir en mercados, solicitar financiación, realizar pagos transfronterizos, participar en entornos regulados o interactuar con instituciones financieras. Para 2026, el LEI formará claramente parte de la infraestructura financiera global. En algunos países, ya está profundamente integrado en los marcos regulatorios. En otros, su adopción se está acelerando como parte de iniciativas más amplias de digitalización y transparencia. Como resultado, la necesidad de un LEI depende principalmente

La Regla de Viaje del GAFI (Recomendación 16) exige a las instituciones financieras que incluyan información sobre el remitente y el destinatario en determinadas transacciones. Este artículo explica qué significa la regla en la práctica, por qué el cumplimiento de la Regla de Viaje del GAFI puede ser difícil y cómo los identificadores estructurados como el LEI ayudan a resolver este desafío. ¿Qué es la Regla de Viaje del GAFI? La Regla de Viaje del GAFI es un estándar global (Recomendación 16) que exige a las instituciones financieras que incluyan información verificada sobre el originador y el beneficiario en ciertas transacciones financieras, especialmente en los pagos transfronterizos. El propósito es hacer que las transacciones sean rastreables y reducir el riesgo de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. ¿Qué es el GAFI y de dónde procede la Regla de Viaje?

¿Podría la tecnología vLEI sustituir a las contraseñas para la autenticación empresarial en el futuro? El mundo digital sigue dependiendo en gran medida de las contraseñas. Cada día, las personas inician sesión en sistemas, aprueban transacciones y acceden a plataformas utilizando cuentas de usuario y contraseñas. Sin embargo, en un contexto empresarial, este enfoque presenta una limitación importante. Una contraseña solo demuestra que alguien ha podido acceder a una cuenta; no demuestra a qué organización representa esa persona ni cuál es su función oficial dentro de dicha organización. Aquí es donde se hacen visibles las limitaciones de los sistemas de autenticación actuales. Al mismo tiempo, se están desarrollando nuevas soluciones a nivel internacional para permitir que las organizaciones demuestren su identidad y autoridad de forma digital y fiable. Una de estas soluciones emergentes es la tecnología vLEI. Por qué las

Por qué se utiliza el LEI en EE. UU. En Estados Unidos, el código LEI se utiliza en situaciones en las que las actividades de una empresa implican transacciones financieras reguladas o el uso de servicios financieros profesionales. El LEI no se creó como un identificador general de empresas ni como sustituto de un registro mercantil. Su finalidad es permitir que las transacciones financieras se procesen correctamente desde el punto de vista técnico en situaciones en las que la notificación de transacciones es obligatoria. El enfoque estadounidense es práctico: el LEI se aplica cuando un proveedor de servicios financieros debe presentar datos sobre una transacción y cuando, para ello, es necesaria la identificación única de una entidad jurídica. Si no surge tal obligación, no hay necesidad de un LEI. Para una visión regulatoria más amplia, consulte nuestra guía detallada sobre

Por qué el LEI no es solo un requisito formal Muchas empresas se encuentran por primera vez con el código LEI cuando un banco, un bróker u otro proveedor de servicios financieros les indica que lo necesitan. A menudo, el requisito se percibe como otro trámite formal antes de que una transacción pueda avanzar. Desde la perspectiva de una empresa, el LEI puede parecer solo un número sin un valor práctico claro. En realidad, el Identificador de Entidad Jurídica (LEI) actúa como un identificador global de las entidades jurídicas. Los mercados financieros y los reguladores de todo el mundo se apoyan en él. La Unión Europea adoptó ampliamente el LEI porque vincula transacciones, contrapartes y riesgos de forma clara y legible por máquina. Esta estructura permite a las autoridades supervisar los mercados de manera automática, transfronteriza y a gran escala.

La ciberseguridad no comienza con la tecnología, sino con la confianza La ciberseguridad se describe a menudo como un desafío técnico. Los firewalls, los controles de acceso, los sistemas de monitorización y las herramientas de respuesta a incidentes tienden a dominar el debate. Si bien estas medidas son esenciales, no es ahí donde realmente comienza la ciberseguridad. En la práctica, comienza mucho antes: en el momento en que una organización decide con quién hace negocios. Los negocios modernos están profundamente interconectados. Las empresas dependen de proveedores de servicios externos, vendedores, intermediarios financieros y socios a través de las fronteras. Cada conexión crea valor operativo, pero también introduce riesgo. Cuando la identidad de un socio comercial no está clara, está desactualizada o es difícil de verificar, se vuelve imposible evaluar ese riesgo de manera fiable. La ciberseguridad se basa en la

¿Se requieren documentos para solicitar un código LEI? En la mayoría de los casos, las empresas pueden registrar un código LEI sin presentar ningún documento. El proceso es totalmente digital y se basa en los registros mercantiles oficiales. Cuando una empresa aparece en un registro público y una persona con autoridad de firma registrada presenta la solicitud, el sistema verifica los datos automáticamente. En estas situaciones, el solicitante no necesita subir ningún archivo de respaldo. Si desea ver el proceso completo paso a paso desde la solicitud hasta la emisión, puede leer cómo obtener un LEI. El sistema solicita documentos solo cuando los datos del registro no confirman claramente los detalles de la empresa o la autoridad del solicitante. ¿Cuándo funciona el registro LEI sin documentos? El registro LEI funciona sin documentos cuando el registro mercantil muestra claramente los detalles

Por qué el estado del LEI importa tanto como el propio LEI El código LEI se utiliza para identificar de forma exclusiva a las personas jurídicas en el sistema financiero mundial. Sin embargo, tener un LEI por sí solo no proporciona la imagen completa. Igual de importante es el estado del LEI, que indica si los datos vinculados al LEI pueden considerarse actuales y fiables. El estado del LEI no está diseñado para responder a si una transacción específica es técnicamente posible. Su propósito es proporcionar una señal transparente sobre la calidad y verificación de los datos. Un LEI puede existir en una base de datos, pero el estado determina si representa un registro bien mantenido y gestionado profesionalmente. Cómo se forman y cambian los estados de LEI con el tiempo Los estados de LEI más comunes que se encuentran