Código LEI y KYB: cómo identificar socios comerciales de forma fiable
¿Qué es KYB? KYB, o Know Your Business, es el proceso de verificar la identidad, la estructura de propiedad y el estatus jurídico de socios comerciales, proveedores y clientes, tanto antes como durante una relación comercial. KYB se desarrolló como parte del marco más amplio de KYC (Know Your Customer). KYC abarca, en general, la […]
Por qué la Inteligencia Artificial Necesita una Identidad Empresarial Fiable
Por qué la identidad empresarial es importante para la IA La inteligencia artificial está transformando la forma en que las empresas procesan los datos, evalúan los riesgos y toman decisiones. Las instituciones financieras utilizan la IA para detectar fraudes, evaluar el riesgo crediticio y verificar la identidad de las contrapartes. En todos los sectores, los […]
Código LEI y DORA: Lo que los proveedores de TIC deben saber
¿Qué es DORA? La Ley de Resiliencia Operativa Digital —conocida como DORA— es el Reglamento (UE) 2022/2554, adoptado por el Parlamento Europeo y el Consejo el 14 de diciembre de 2022. La UE lo publicó en el Diario Oficial el 27 de diciembre de 2022. Entró en vigor el 16 de enero de 2023 y […]
¿Necesitan las empresas un código LEI en 2026?
El LEI ya no se limita a las instituciones financieras La mayoría de las empresas asumen inicialmente que el código LEI solo se aplica a bancos o grandes instituciones financieras. Sin embargo, esta percepción está desactualizada. Durante la última década, el papel del LEI se ha expandido significativamente en múltiples sectores y jurisdicciones. Hoy en […]
La Regla de Viaje del GAFI explicada
La Regla de Viaje del GAFI (Recomendación 16) exige a las instituciones financieras que incluyan información sobre el remitente y el destinatario en determinadas transacciones. Este artículo explica qué significa la regla en la práctica, por qué el cumplimiento de la Regla de Viaje del GAFI puede ser difícil y cómo los identificadores estructurados como […]
vLEI y autenticación empresarial
¿Podría la tecnología vLEI sustituir a las contraseñas para la autenticación empresarial en el futuro? El mundo digital sigue dependiendo en gran medida de las contraseñas. Cada día, las personas inician sesión en sistemas, aprueban transacciones y acceden a plataformas utilizando cuentas de usuario y contraseñas. Sin embargo, en un contexto empresarial, este enfoque presenta […]
Cómo se utiliza el LEI en EE. UU.
Por qué se utiliza el LEI en EE. UU. En Estados Unidos, el código LEI se utiliza en situaciones en las que las actividades de una empresa implican transacciones financieras reguladas o el uso de servicios financieros profesionales. El LEI no se creó como un identificador general de empresas ni como sustituto de un registro […]
Cómo funciona el LEI en la práctica en la UE
Por qué el LEI no es solo un requisito formal Muchas empresas se encuentran por primera vez con el código LEI cuando un banco, un bróker u otro proveedor de servicios financieros les indica que lo necesitan. A menudo, el requisito se percibe como otro trámite formal antes de que una transacción pueda avanzar. Desde […]
La ciberseguridad comienza con la identidad empresarial
La ciberseguridad no comienza con la tecnología, sino con la confianza La ciberseguridad se describe a menudo como un desafío técnico. Los firewalls, los controles de acceso, los sistemas de monitorización y las herramientas de respuesta a incidentes tienden a dominar el debate. Si bien estas medidas son esenciales, no es ahí donde realmente comienza […]